基本简介
个人理财规划师(PFP）是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证，PFP认证的推出为包括美国在内的许多国家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。PFP认证在北美地区的从业人员中具有广泛的认同，并随着CIFM的国际化进程成为世界性的认证标准。PFP作为标准体系化的认证，拥有完善的标准化教育流程、认证流程和会员管理流程。拥有PFP资格被认为具备了CIFM协会要求的五大标准，会赢得客户的广泛认可和同行的尊敬！
CIFM中国管理中心率先引进PFP资格认证就是将国际化标准认证成为中国金融从业者在职业生涯中的前进阶梯。PFP是理财人员的基础性认证，有着严格的从业道德和职业规范要求，并对其他协会的专业资格持较开放的态度。目前，北美和亚太地区已经有超过20000多名金融从业者通过本项目提高了自身的能力。PFP通过对学员的全面理财知识的专业培训，使学员掌握理财的专业技能，并通过持续的教育与学习确保专业能力的胜任，通过独有的监管程序确保职业道德水准的维系。
认证标准
1、受过不少于108个小时的CIFM规定课程的训练。
2、通过PFP考试；3、至少有1年的理财相关工作经验。
4、严格遵守从业操守。
5、持续不断的学习。
6、能够为客户提供优质服务。
7、在享受CIFM授权的同时，履行CIFM协会的义务。
PFP的认证步骤
1、登陆CIFM中国管理中心官方网站填写候选人申请表或者通过CIFM中国教育联盟机构填写报名表。
2、参加由许可教育机构专业培训并取得培训合格证书。
3、报名参加由CIFM组织的全球统一考试。
4、通过PFP考试，取得成绩合格证书。
5、向CIFM中国管理中心提出申请，并由中国管理中心出具书面意见后统一交CIFM美国总部。这一过程通常需要30天的时间。
6、经CIFM审核通过后，邮寄PFP资格证书。
个人理财规划师需要做哪些工作
个人理财规划师的具体工作：nn1、个人理财规划师的具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。n
2、个人理财规划师经过分析，为客户量身定制的新的投资和保障计划。个人理财规划师运用独立的观点，为客户挑选最优化投资结构，不仅纠正客户原来理财规划中存在的错误，而且增添了客户过去不熟悉甚至不了解的投资方法，补充完善了保险保障，使客户的理财状态上升到专业水平。n
3、个人理财规划师的专业理论并不能替代传统的产品促销策略和服务营销的策略，不能替代专业的客户关系管理技能，反过来，理财规划理论只有与金融机构的客户分层级服务、大客户优先服务、增值服务、客户关系管理的技巧、整合营销与目标营销的技巧、客户识别与沟通的技能结合，才能实现个人理财规划师在金融机构的职业使命和荣耀。n
4、客户是个人理财规划师的"衣食父母"，个人理财规划师应该要以客户的利益为服务中心，时刻为客户着想，而不是以单纯的向客户推销产品为目的。另外，对于客户个人秘密做到保守也是重要的一方面，理财规划过程中关系到很多客户隐私的时候，作为客户的个人财顾问，应该严守机密。n
5、理财规划师通常是指运用理财规划的技术、原理和方法，对于个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，所以要求理财规划师应该很好掌握各种金融工具以及相关法律法规，给客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。n
6、理财规划师可以为客户提供更专业的理财服务，还可以给客户的生活带来安稳的保障。现在的理财规划师有许多的发展方向：可以从事服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。现在越来越多的理财规划师都选择进入正规第三方理财公司，也有部分持有从业资格的专业人士选择独立业务活动。
