賬戶
TA的英文是Transfer Agent（過戶代理），直譯就是過戶登記的意思。TA基金賬戶可通過基金代理機構開立，是注冊與過戶登記機構為投資者開立的用于記錄投資者持有基金份額及其變動情況的賬戶。
在我國公募基金公司的具體運營管理過程中，TA（Transfer Agent）系統是不可缺少的一部分。該系統一方面需要承擔基金産品從發行到清盤的整個運營工作;另一方面該系統是連接投資人和基金公司之間的重要橋梁，需要滿足投資人的各種交易需求，對投資人和基金産品有着直接和重大的影響。
基金交易賬戶
基金交易賬戶是銀行為投資者設立的用于在本行進行基金交易的賬戶。投資者通過銀行代銷網點辦理基金業務時，必須先開立基金交易賬戶。該賬戶用于記載投資者進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個投資者隻能申請開立一個基金交易。
招商證券作為首家獲準私募基金綜合托管服務的券商，早在2013年便以私募基金TA系統為核心打造私募基金綜合托管IT系統群，為私募基金管理人提供托管外包服務。
賬戶之間的關系
1個投資者在一家基金管理公司隻有1個TA賬戶，但是可以有多個交易賬戶，比如在農行開一個，在某證券公司開一個，2個交易賬戶都可以進行買賣交易，也可 以将基金從一個交易賬戶轉到另一個交易賬戶，就是所謂的轉托管。TA賬戶和交易賬戶是多對多的關系。1個投資者在銀行隻有一個交易賬戶，但是可以買多個基 金公司的基金，這時是1個交易賬戶 vs 多個TA賬戶。
再比如您要購買一個基金公司下屬的某個基金的話 首先要開通基金交易賬戶 這個可以在銀行開通這個賬号是用來基金交易劃撥資金的 其次您要開通該基金公司的TA賬戶 才可以購買其下屬的基金一個基金公司一般有下屬好多個基金 您隻需要開通一次TA賬戶就可以購買下屬所有基金 如南方穩健基金 您需要開通一下南方基金公司的TA賬戶。
開放式基金登記過戶
開放式基金登記過戶（TA）系統是基金交易管理系統的重要組成部分，涵蓋了基金交易業務的各個環節，包括賬戶業務處 理，如投資者開戶、修改賬戶資料、挂失 /解挂等；日常交易業務處理，如認購、申購（一般申購和定期定額）、贖回（一般贖回、指定贖回、預約贖回等）、轉托管、基金轉換等；特殊業務處理，如非交 易過戶、賬戶凍結/解凍等；分紅業務處理，如現金分紅和紅利再投資；同時TA系統還承擔着整個基金交易系統管理和維護，如崗位管理、櫃員管理、基金信息管 理、公告信息管理、銷售網點管理、系統維護日志管理、查詢統計功能等。
舉一個簡單的例子：一個開戶成功的投資者申購10000元易方達策略成長基金，TA就要計算根據申請日的基金淨值，計算投資者應得的基金份額、應該支付的 相關費用和确定份額的注冊日期等。同樣，在投資者贖回基金份額時，TA也要計算應得的資金和支付相關的費用，其它一些更加複雜的業務，如基金轉換、分紅、 轉托管等同樣由TA來處理，可見TA是和投資者利益直接相關。
