瑞銀集團:瑞士商業、私人銀行-中文百科頻道

發展曆程

到目前為止,瑞銀集團已擁有超過150年的曆史和故事。自1862年以來,370多家金融機構共同組成了今天的瑞銀(UBS)。另外,瑞銀集團(UBS)從未使用過"瑞士聯合銀行"的名稱,而UBS也并非“瑞士聯合銀行”的縮寫。瑞銀集團(UBS)與“瑞士聯合銀行”并不存在任何聯系。

瑞銀業務

瑞銀堅持财富管理、投行業務和資産管理業務密切聯系的一體化銀行模式。

财富管理

作為全球領先的财富管理機構，瑞銀财富管理為世界各地的富有家庭和個人提供全面咨詢、解決方案和服務。瑞銀客戶受惠于全面綜合的财富管理能力及專長，包括财富規劃、投資管理、資本市場、和銀行服務、借貸以及機構和企業财務顧問。客戶在享有瑞銀自有産品以外，還可獲得來自其他世界領先的第三方機構的廣泛的産品選擇。

投資銀行

瑞銀投資銀行為企業、機構及财富管理的客戶提供專家建議、創新解決方案，頂尖的執行能力和全面進入國際資本市場的途徑。屬旗下各業務部門提供顧問服務、深入的跨資産研究，以及股票、外彙、貴金屬及優選的利率和信貸市場的相關服務。瑞銀投資銀行積極參與資本市場，包括銷售、交易及各類證券的做市等。

資産管理

瑞銀資産管理是一家規模龐大、多元化的資産管理機構，業務涉及22個國家和地區。為包括個人、第三方中介機構和機構投資者等各類型客戶提供橫跨主要傳統和另類資産類别的投資服務。瑞銀也為政府和央行等主權客戶提供專屬的顧問、投資和解決方案。瑞銀資産管理是歐洲領先的基金管理公司，瑞士最大的共同基金管理公司，中國最佳外資資管公司。

所獲榮譽

瑞銀集團是瑞士銀行業中的佼佼者，并被《歐洲貨币》從2004至2007年連續四年評為全球最佳私人銀行，被《金融亞洲》從2002至2006年連續五年評為亞洲最佳私人銀行。

瑞士最大的商業銀行，是世界最大的跨國銀行之一。1992年的資産額為1832.09 億美元，居世界大銀行第二十七位，職工約2萬人。

2019年7月，《财富》世界500強排行榜發布，瑞銀集團位列274位。

2019年度《歐洲貨币》私人銀行調查中再度獲選為「全球最佳私人銀行」，同時于亞洲區内獲評選為香港及新加坡「最佳私人銀行」。于2019年1月11日，瑞銀囊括9項由《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker) 頒發的2018年「最佳私人銀行大獎」。這次分别是瑞銀第四及第五次勇奪「亞太區最佳私人銀行大獎」及「香港最佳私人銀行大獎」。這些獎項印證了瑞銀集團于亞洲紮根多年取得的傑出成就。

2020年2月，2020年度“全球銀行品牌價值500強排行榜”發布，瑞銀集團排名第33位。

2020年8月10日，瑞銀集團（UBS GROUP)名列2020年《财富》世界500強排行榜第293位。

2022年8月3日，2022年《财富》世界500強排行榜發布，瑞銀集團位列第345名。

社會影響

瑞銀集團(UBS AG)是歐洲最大的金融控股集團之一，總部位于瑞士蘇黎世，擁有66,900多名員工分布于全球50多個國家和地區。根據2003年11月"全球金融" 的最新統計，瑞銀集團以8517億美元的資産規模在國際性金融機構中排名第三。

企業文化

瑞銀相信正确的戰略和強大的企業文化将推動實現強勁業績。瑞銀的企業文化——成功的三把鑰匙：支柱、原則和行為，幫助瑞銀實現願景和執行戰略。

中國市場

中國是瑞銀的重要業務市場。早在1964年，瑞銀成為第一家在亞太地區開設分支機構的瑞士銀行，主要開展财富管理業務。1985年，瑞銀開始為中國企業提供融資服務。

瑞銀投資中國市場由來已久。自 1989 年至今，瑞銀不斷發展，已建立起一個擁有多個業務牌照和實體的國内平台。瑞銀的中國戰略是把握中國持續的财富創造，市場改革以及全球化進程所帶來的先機，鞏固在投資銀行領域的領先地位，并拓展财富管理和資産管理業務。

瑞銀憑借兩大增長引擎——瑞士銀行（中國）有限公司和瑞銀證券，在發展國内财富管理業務中占有優勢地位；作為領先的資産管理機構，瑞銀提供廣泛的在岸和離岸的投資産品和服務；在中國投資銀行業界，瑞銀在外資投行的排名一直穩居前列。 2018 年 12 月，瑞銀增持其投資銀行業務平台——瑞銀證券股權至 51% ，成為首家通過增持内地合資券商股權以實現控股的外資金融機構。

裡程碑

2003年，瑞銀成為首家獲得合格境外機構投資者（QFII）資格的外資機構

2005年，瑞銀成為首家持有中國合資基金管理公司49%上限股權的外資金融機構——國投瑞銀基金管理有限公司

2006年，瑞銀證券的成立開啟了外資機構直接參股中國全牌照證券公司的先河

2012年，瑞銀成為首家在中國成立外商獨資法人銀行的瑞士銀行——瑞士銀行（中國）有限公司

2017年，瑞銀資産管理成為首家獲得中國私募證券投資基金管理人牌照，并擁有合格境内有限合人資格額度的國際資産管理機構

2018年，瑞銀成為首家通過增持内地合資券商（瑞銀證券）股權以實現控股的外資金融機構

瑞銀中國業務

1.瑞銀證券有限責任公司（瑞銀持有51%股權）

· 中國首家外商投資的全牌照證券公司

· 公司現有股東包括瑞銀集團（51%）、北京市國有資産經營有限責任公司（33%）、廣東省交通集團有限公司（14.01%）及國電資本控股有限公司（1.99%）

經營範圍包括：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的财務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資産管理；代銷金融産品業務；融資融券業務

持有瑞銀期貨有限責任公司100%股權

2.國投瑞銀基金管理有限公司（瑞銀持有49%股權）

3.瑞士銀行（中國）有限公司（瑞銀持有100%股權）

· 本地注冊外商獨資法人銀行，專注于财富管理業務

4.瑞銀環球資産管理（中國）有限公司

·從事國内非證券類股權投資管理和顧問業務

· 位于北京

5.瑞銀資産管理（上海）有限公司

·設立于上海自由貿易試驗區

UBS第六屆大中華區年會

中國證監會于2005年4月批準瑞銀集團通過購入深圳中融基金管理有限公司49%的股份，與國家開發投資公司控股的國投弘泰信托投資公司組建合資基金管理公司（更名為國投瑞銀基金管理公司，注冊資金為1億元人民币）。這也是政策放寬後内地基金市場上首家外資持股達到49%的基金公司。随着中國市場的進一步開放，在法規允許的範圍内，國投瑞銀将開展更多的投資管理業務，包括養老金管理等。合格境外機構投資者（QFII）和合格境内機構投資者（QDII）将會為新公司的業務拓展帶來更多機會。

2005年9月，瑞銀重組北京證券的方案獲得國務院審批通過，拟出資17億元人民币，收購北京證券3億股份，在重組後的新公司中瑞銀持股比例将達20%，這使得該公司成為北京證券的第一大股東。瑞銀因此成為首家通過直接收購獲得内地證券綜合業務牌照的外資公司。瑞銀環球資産管理主席兼CEO費冠恒（John Fraser）預計，未來20年，中國将成該公司最重要的市場和收入來源。

2011年6月，瑞銀成立瑞銀環球資産管理（中國）有限公司。瑞銀資産管理中國公司的業務涵蓋所有非證券及另類投資管理和咨詢服務。

2015年8月，瑞銀成立瑞銀資産管理（上海）有限公司。瑞銀資産管理上海是境外投資産品的國内銷售和客戶服務平台。

瑞銀亞太區總裁：中國IPO成全球亮點

日前，瑞銀集團公布了2020年二季度财報，淨利潤為12.32億美元，同比下降11%，其中貸款損失撥備為2.72億美元，上季度為2.68億美元。但投行交易業務稅前利潤為6.12億美元，同比增長43%。根據今年亞太區IPO的金額來看，2020年上半年，瑞銀以14.87億美元的總金額排名第一。

近期，瑞銀亞太區總裁許健洲（Edmund Koh）在接受第一财經記者獨家專訪時表示，亞太區上半年稅前盈利為13億美元，同比增長86%，對瑞銀集團的貢獻達30%，為所有地區中最高，其中，大中華區表現突出。

過往新聞

瑞士銀行虧損25億瑞郎

歐債危機顯然沒有讓歐洲大型金融機構在2012年過上“好日子”。瑞銀集團（UBS）發布其2012年年報，數據顯示，其2012年相較2011年由盈轉虧，全年歸屬于母公司的淨利潤為-25.11億瑞士法郎。

2012年年報顯示，盡管2011年歐洲籠罩在歐債危機的“陰霾”之下，但瑞銀集團2011年全年仍然實現41.38億瑞士法郎的歸屬于母公司淨利潤，但盈利的“好景”并沒有支撐到2012年。從單季情況來看，2012年第三季度瑞銀集團的淨虧損已高達21億瑞士法郎，雖然第四季度淨虧損收窄至19億瑞士法郎，但2012年下半年的巨額虧損将瑞銀集團2012年的業績拉下盈利的“水平面”，變為25.11億瑞士法郎的歸屬于母公司淨虧損。

瑞銀集團表示，2012年的虧損主要緣于商譽減值的計提以及重組計劃所帶來的高成本。年報顯示，2012年，瑞銀集團對于商譽在第三季度計提了30.3億瑞士法郎的減值。同時，瑞銀集團2012年的營運費用高達272.16億瑞士法郎，較2011年全年的224.82億瑞士法郎同比增長21%。

在瑞銀集團的各項業務中，對世界經濟的不樂觀導緻的公司并購和交易量減少使得瑞銀集團的投行業務遭受重創。數據顯示，2012年第三季度瑞銀集團投行業務的稅前營運虧損達到28.56億瑞士法郎，是瑞銀集團第三季度稅前營運總虧損25.29億瑞士法郎的 “罪魁禍首”。

正因如此，瑞銀集團在公布其2012年第三季度業績的同時發布了裁員計劃。據了解，當時瑞銀集團的計劃是三年内裁減員工1萬名，到2015年員工總數将從約64000人下降到54000人左右，并将逐步關閉固定收益業務，削減投行業務。瑞銀表示，此次重組的費用總計将達33億瑞士法郎，甚至導緻2012年第四季度的淨虧損，但從2011年至2015年将總計節省成本54億瑞士法郎。

在此計劃下，2012年第四季度瑞銀集團投行業務稅前營運虧損收窄至5.57億瑞士法郎，收窄幅度環比達到80%。但同時，其财務管理業務及零售業務在2012年第四季度的稅前營運利潤也實現了一定程度的環比收窄。

2015年1月16日亞市盤初，美元兌瑞郎位于0.85467附近水平徘徊。上一交易日美元指數及其他主要貨币對無疑是曆經“過山車”行情，歐市盤中瑞士央行(SNB)突然宣布降息至-0.75%，并放棄歐元/瑞郎1.2000的彙率下限，引發金融市場火山爆發。

2015年02月10日，瑞士聯合銀行集團成為曆史上最大逃稅者，發改委罰高通60億創記錄。

處罰事件

操縱法定彙率

2014年11月12日，英國、美國和瑞士金融監管機構就彙率操縱一案作出裁決，對花旗銀行、彙豐銀行、摩根大通銀行、蘇格蘭皇家銀行和瑞士銀行全球五大銀行共處以34億美元的罰款。其中瑞銀集團被罰金額最高，達到6.61億美元，而向其開出罰單的分别是英國金融服務管理局和美國商品期貨交易委員會。

幫助逃稅

2018年10月，法國一樁審理了6年之久的訴訟案終于進入尾聲，法國檢方指控，瑞銀集團及其法國子公司在2004-2012年間幫助法國客戶轉移匿名财産，幫助客戶逃避稅收。法國國家金融犯罪部門估計，瑞銀的客戶至少有97.6億歐元（約合人民币784億元）未向法國稅務機關報告。根據France 24報道，如果被定罪，瑞銀可能面臨高達一半洗錢金額（大約49億歐元）的罰款。

2019年2月21日，瑞士聯合銀行集團（UBS）因“非法招攬客戶”與“洗白稅務欺詐行為”兩項指控，被巴黎輕罪法庭判處37億歐元罰款，并向法國政府賠償總計8億歐元的稅收損失及利息。

2021年12月13日，法國巴黎一家上訴法院判決瑞士瑞銀集團（UBS）協助法國客戶逃稅的罪名成立，但将處罰金額從45億歐元降至約18億歐元。