定義
我國的即期彙率是在央行當日公布的人民币彙率中間價基礎上産生的。目前，我國銀行間即期外彙市場人民币兌美元交易價浮動幅度為千分之五，即每日銀行間即期外彙市場人民币兌美元的交易價可在中國外彙交易中心對外公布的當日人民币兌美元中間價上下千分之五的幅度内浮動，銀行間外彙市場歐元、日元、港币、英鎊等非美元貨币對人民币交易價在中國外彙交易中心公布的非美元貨币交易中間價上下3%的幅度内浮動。
銀行對客戶美元對人民币挂牌彙價實行最大買賣價差幅度管理，當日美元現彙（鈔）最高賣出價與現彙（鈔）最低買入價區間應包含當日中間價，并且現彙最高賣出價與現彙最低買入價的價差不得超過當日中間價的百分之一，現鈔最高賣出價與現鈔最低買入價的價差不得超過當日中間價的百分之四，在上述規定的價差幅度範圍内，銀行可自行調整現彙和現鈔的買賣價格，銀行對客戶非美元對人民币挂牌彙價沒有浮動區間管理限制。
外彙買賣的交割期限來劃分，彙率可分為即期彙率與遠期彙率。所謂交割，是指買賣雙方履行交易契約，進行錢貨兩清的授受行為。外彙買賣的交割是指購買外彙者付出本國貨币、出售外彙者付出外彙的行為。由于交割日期不同，彙率就有差異。
即期彙率又稱現彙彙率，是買賣雙方成交後，在兩個營業日之内辦理外彙交割時所用的彙率。遠期彙率又稱期彙彙率，是買賣雙方事先約定的，據以在未來的一定日期進行外彙交割的彙率。
在遠期外彙交易中，一般有幾種交易方式，分别是：
直接的遠期外彙交易
是指直接在遠期外彙市場做交易，而不在其它市場進行相應的交易。銀行對于遠期彙率的報價，通常并不采用全值報價，而是采用遠期彙價和即期彙價之間的差額，即基點報價。遠期彙率可能高于或低于即期彙率。
期權性質的遠期外彙交易
公司或企業通常不會提前知道其收入外彙的确切日期。因此，可以與銀行進行期權外彙交易，即賦予企業在交易日後的一定時期内，如5-6個月内執行遠期合同的權利。
即期和遠期結合型的遠期外彙交易
遠期交易的報價在遠期外彙交易中，外彙報價較為複雜。因為遠期彙率不是已經交割，或正在交割的實現的彙率，它是人們在即期彙率的基礎上對未來彙率變化的預測。在後面的難點分析中我們将對其進行介紹。
在遠期外彙交易中，常常可以看到許多專業術語，令初學者摸不清頭腦，所以，有必要在這裡對這些術語進行了解。
升水：當某貨币在外彙市場上的遠期彙價高于即期彙率時，稱之為升水。如，即期外彙交易市場上美元兌馬克的比價為1：1.75，三個月期的一美元兌馬克價是1：1.7393。此時馬克升水。
貼水：當某貨币在外彙市場上的遠期彙價低于即期彙率時，稱之為貼水。如，即期外彙交易市場上美元兌馬克的比價為1：1.7393，三個月期的一美元兌馬克價是1：1.75。此時馬克貼水。
套算彙率：兩種貨币之間的價值關系，通常取決于各自兌換美元的彙率。如1英鎊=2美元，且1.5德國馬克=1美元，則3馬克=1英鎊，兩種非美元之間的彙率，便稱為套算彙率
其他資料
即期彙率的近似彙率
即期彙率的近似彙率，是指按照系統合理的方法确定的、與交易發生日即期彙率近似的彙率，通常采用當期平均彙率或加權平均彙率等。
會計準則中規定的企業用于記賬的彙率應為即期彙率。但在彙率變動不大時，可以簡化核算，利用即期彙率的近似彙率。
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人民币2015年1月26日，早間連續第二天暴跌，貶值幅度逼近中間價的2%，這是官方允許單日浮動的下限。日内美元兌人民币即期最高報6.2572，上周五收盤報6.2267。人民币延續上周五下跌0.31%的勢頭，料将創下2008年12月以來的最大兩天跌幅。人民币即期較中間價折價達1.9%，創曆史最大紀錄。
2015年2月2日，人民币彙率延續今年1月以來跌勢。人民币兌美元即期彙率早盤一舉跌破6.26整數關口，創2014年5月29日以來最低水平。人民币即期彙率最低觸及6.2603，較中間價6.1385折價幅度達1.984%，過去六個交易日中有五個交易日逼近2%的跌停水平。
來自中國外彙交易中心的最新數據顯示，2日人民币兌美元彙率中間價報6.1385，較前一交易日下跌15個基點，創去年12月4日以來新低。
1月人民币兌美元中間價累計下跌0.29%。在1月最後一周，人民币即期彙率連續四個交易日盤中逼近跌停水平。1月人民币兌美元即期彙率累計下跌0.75%，為連續三個月下跌。
人民币如此大幅震蕩并非首次，早在去年一季度和去年年末，人民币彙率都曾出現類似波動。鑒于人民币兌美元在2014年出現首次年度貶值，此次行情引發市場猜測人民币會否轉入貶值通道。
2015年3月2日，人民币對美元即期收創近29個月新低，中間價續貶至近四個月低位。交易員稱，央行降息增大人民币貶值壓力，但今日中間價走弱幅度不及預期，亦限制了即期交易的波動幅度，即期繼續在跌停闆附近窄幅震蕩。
截止收盤，人民币兌美元即期收報6.2730元，下跌34個基點，為2012年10月11日以來新低，上周五收報6.2696元。
